het stappenplan 

Wij werken volgens een vast stappenplan. Je weet dus altijd waar je aan toe bent en dat is wel zo prettig. 

stap 1: oriëntatie

Wat wil je dat wij doen? Wil je advies over een hypotheek, verzekering, pensioen of iets anders? Wij vertellen je op welke manier wij werken en welke stappen wij nemen. Als je het daarmee eens bent, maken wij een opdrachtbevestiging. 

stap 2: inventarisatie

Wij maken een Persoonlijk Klantprofiel waarin je het volgende kunt vinden:

• je doelstellingen en wensen.

• je financiële positie: zoals inkomen, verplichtingen en vermogen.

• je kennis en ervaring met financiële producten.

• je leefsituatie en risicobereidheid met betrekking tot beleggen.

stap 3: advies

Op basis van het Persoonlijk Klantprofiel kijken wij welk product het beste past bij jou, je gezin en je toekomstvisie. In dit persoonlijk advies lees je (als je een hypotheek zoekt):

• de ideale hypotheekvorm voor jou.

• de voor jou maximaal te dragen maandlasten.

• de hypotheekproducten die voor jou interessant zijn.

stap 4: bemiddeling

Wij gaan met de geldverstrekker(s) om tafel zitten voor de meest gunstige rente en voorwaarden. Hieruit volgt een offerte die wij met jou bespreken. Als je met de offerte akkoord gaat, verzorgen wij de administratieve afhandeling. 

stap 5: nazorg / advies Periodieke Keuring (APK)

Ook als je een hypotheek hebt afgesloten, houden wij contact. Via een tweejaarlijkse APK kijken wij of het oorspronkelijke advies en de daarop gebaseerde hypotheek nog op de huidige situatie aansluiten. Wij informeren je over rente- en marktontwikkelingen. En als je vragen hebt of zelf je hypotheek wilt aanpassen, dan ben je altijd welkom.